Формирование единого операционного пространства за счет строительства ЦСКО «Волга-Сити»
Описание работы
Работа пользователя Platina213
Аннотация
Дипломная работа на тему: «Формирование единого операционного пространства за счет строительства ЦСКО «Волга-Сити».
Цель дипломной работы - анализ реализации проекта формирования единого операционного пространства за счет строительства ЦСКО «Волга-Сити».
Задачами работы являются:
- анализ текущего состояния российского банковского рынка;
- анализ конкуренции на рынке банковских услуг;
- анализ основных финансово-экономических показателей работы Сбербанка;
- цели проекта ТОФ (трансформация операционной функции);
- функции центра сопровождения клиентских операций;
- технические характеристики объектов строительства;
- оценка инансовых результатов реализации инвестиционного проекта.
Дипломная работа содержит три части.
В первой части представлена характеристика деятельности ОАО «Сбербанк России», анализ внешней и внутренней среды ОАО «Сбербанк России», перспективы развития банковского бизнеса в России.
Во второй части представлен проект ТОФ (трансформация операционной функции), рассмотрены функции фронт-офиса, бэк-офиса, мидл-офис, централизованные процессы в рамках ЦСКО.
В третьей части представлены технические характеристики объектов строительства, объем финансирования проекта, финансовые результаты реализации инвестиционного проекта.
Рис. 37; табл. 23; количество используемых источников 30 наимен.
Содержание
Введение ..........................................................................................................................4
1 Аналитическая часть ...................................................................................................6
1.1 Текущее состояние российского банковского рынка ...........................................6
1.2 Анализ банковских операций с населением ........................................................17
1.3 Банковские операции с предприятиями и организациями .................................21
1.4 STEP - анализ ..........................................................................................................23
1.5 Анализ барьеров входа на рынок ..........................................................................24
1.6 Анализ конкуренции на рынке банковских услуг по сегментам .......................27
1.7 Основные перспективы и риски развития банковского сектора ........................31
2 Проектная часть ..........................................................................................................33
2.1 Общая характеристика ОАО «Сбербанк России» ................................................33
2.2 Организационная структура ОАО «Сбербанк» ....................................................38
2.3 Основные финансово-экономические показатели работы Сбербанка ...............41
2.4 Анализ кредитного портфеля банка ......................................................................46
2.5 Анализ внутренней среды ОАО «Сбербанк России» ...........................................49
2.6 Цели проекта ТОФ (трансформация операционной функции) ...........................52
2.7 Функции фронт-офиса .............................................................................................55
2.8 Функции бэк-офиса ..................................................................................................57
2.9 Функции мидл-офис .................................................................................................58
2.10 Центры сопровождения клиентских операций ...................................................59
2.11 Централизованные процессы в рамках ЦСКО ....................................................61
3 Реализация проекта ………………………………………………………………63
3.1 Цель реализации проекта …………………………………………………………63
3.2 Технические характеристики объектов строительства …………………………65
3.3 Функциональное назначение объекта …………………………………………....68
3.4 Объем финансирования проекта …………………………………………………69
3.5 Финансовые результаты реализации (план по прибыли) инвестиционного проекта …………………………………………………………………………………………71
Заключение …………………………………………………………………………….73
Список литературы ……………………………………………………………………75
Раздаточный материал ………………………………………………………………...77
Введение
На сегодняшний день Сбербанк занимает передовые позиции в российской банковской системе. По совокупности показателей, таких как величина сегмента завоеванного рынка, значения финансовых результатов, объемы активов и уровень капитализации, по масштабам инфраструктуры, Сбербанк существенно опережает всех своих ближайших конкурентов.
Основой для решения поставленных перед банком задач в области развития бизнеса первостепенное значение будет иметь внедрение инноваций, проведение комплексной технологической модернизации и реинжиниринга существующих бизнес-процессов, которые приведут к росту масштабируемости процессов и систем, позволят обеспечить увеличение производительности труда и оптимизировать издержки.
Главными задачами банка станут успешное построение консолидированной операционной модели бизнеса, совершенствование и оптимизация систем управления рисками и выход на качественно иной уровень автоматизации.
Совершенствование операционной модели должно обеспечить стабильное увеличение производительности труда и неуклонный рост экономической эффективности деятельности Сбербанка, качества обслуживания населения и юридических лиц, повсеместное увеличение степени удовлетворенности клиентов. Основной задачей в этой области является построение таких автоматизированных систем и новейших ИТ-процессов, которые бы не только бесперебойно обеспечивали существующие масштабы деятельности, но и выступали локомотивом для формирования новых уникальных конкурентных преимуществ на рынке банковских услуг.
Создание единой операционной модели должно привести к росту пропускной способности, увеличению объемов продаж и обеспечению высокого качества обслуживания, позволит максимально использовать эффект экономии на масштабах. Наличие быстроразвивающейся масштабируемой платформы с использованием новых облачных технологий и сетей с распределенным доступом будет способствовать росту бизнеса, высвобождению финансовых ресурсов для достижения запланированных стратегических целей. Для обеспечения надежности и непрерывности работы банка и преемственности бизнес-процессов построение новой операционной модели бэк- и мидл-офиса будет производиться поэтапно.
Решения задач, стоящих перед банком, требует использование новейших разработок в сфере информационных технологий и систем, переход на качественно новый уровень автоматизации всех основных бизнес-процессов, совершенствование телекоммуникационной инфраструктуры за счет использования самой современной техники и иных технических средств
В Сбербанке России планируется построить единую информационную систему, интегрирующую все, ныне используемые корпоративным, розничным и операционным блоком приложения, являющуюся центром построенных систем фронт - офиса, новейшими разработками в области систем классов CRM, ERP, MIS, управления рисками с использованием единого репозитория, выступающего как хранилище данных. В банке будут сформированы сквозные системы отчетности и управления отношениями с клиентами на базе систем MDM, DWH, CRM, обеспечивающие банку узнавание своих клиентов, способствующие улучшению предложения и расширению продаж банковских продуктов и услуг, росту качества обслуживания клиентов.
Внедрение новейших информационных технологий обеспечит достижение поставленных перед банком на нынешнем этапе бизнес - задач и поддержку будущих изменений в организационной структуре, которые потребуют использования новых механизмов и более качественного уровня управленческой информации. Сбербанк планирует изменить статус информационных технологий и трансформировать их в устойчивый источник формирования уникальных конкурентных преимуществ, по сравнению с другими участниками рынка. Банк будет стремиться к росту унификации программного обеспечения, репозиториев и иных систем хранения информации, к формированию единого информационного пространства при условии обеспечения высокой надежности, достаточной устойчивости и стабильно бесперебойной работы всех систем и приложений.
Одним из важнейших факторов, оказывающих влияние на состояние банковского сектора, является централизация в системе управления, совершенствование операционных функций банка. Сравнение различных типов организационных структур банка показывает, что организации с меньшим числом уровней управления и более широким охватом контролем оказываются более гибкими и динамичными, чем централизованные пирамидальные структуры.
Актуальность настоящей работы заключается в том, что при стремительном развитии рынка потребительского кредитования и банковского розничного сегмента в целом роль совершенствования процесса обслуживания клиентов становится все более насущной.
Заключение
В рамках стратегического развития Сбербанком в 2007-2008 годах было принято решение провести ряд работ по совершенствованию операционной модели.
Цель реорганизации - рост производительности труда, экономической эффективности деятельности банка, повышение качества обслуживания и степени удовлетворенности клиентов. Консолидация операционной деятельности в региональных подразделениях, создание ЦСКО осуществлялась на основе перевода операционных функций из ВСП. Один из крупных ЦСКО создан в Нижнем Новгороде. Основная задача центра состоит в консолидации всей информации по операциям с клиентами и обработка данных, в обеспечении постоянного и бесперебойного функционирования и оказании клиентам любой банковской услуги. ЦСКО является подразделением, которое полностью занимается комплексным обслуживанием и сопровождением клиентских операций.
Проанализировав деятельность банка ОАО «Сбербанк», можно сказать, что банк является динамично развивающейся кредитной организацией, которая охватывает многие виды деятельности: начиная от организации работы с частными вкладами до ипотечного кредитования и операций на финансовом рынке.
Огромная сеть функциональных подчинений в банке, большое число функциональных служб или отделов, связанных с операционной деятельностью, все более увеличивает количество уровней управления.
Банк как организованная система принимает решение реорганизации операционных функций. Централизация операционных действий можно представить как реакцию организованной системы банка, которая направлена на улучшение деятельности операционистов, на предотвращение искажения информации.
Пути совершенствования централизации операционных функций банка следующие:
1) расширение клиентской базы за счет совершенствования и внедрения информационных технологий;
2) обновление банковского продукта;
3) совершенствование организационной структуры.
Проект трансформации операционной функции (проект ТОФ) основывается на принципах централизации, оптимизации и консолидации, результатом является повышение производительности труда, качества обслуживания и степени удовлетворенности клиентов.
Цель стратегии развития операционной функции заключается в максимальной эффективности и прозрачности банковского бизнеса, формировании быстрой, точной и высокотехнологичной «фабрики» по сопровождению массовых операций с использованием эффективных процессов и передовых технологий для обслуживания корпоративных клиентов.
В ходе консолидации операционных процессов их эффективность была повышена в среднем более чем на 30 %, что реализовалось в высвобождении трудозатрат и сокращении штатной численности филиальной сети занятой в операционной функции.
На реализацию проекта совершенствования централизации операционных функций ЦСКО «Волга-Сити» планируется 5 239 025 тыс. руб.
Суммарный чистый дисконтированный доход по проекту составил 78569 тыс. руб.
Положительное значение ЧДД достигается начиная с 3 года.
При условии ИД ≥1 (ИД составил 1,168) проект считается эффективным.
Совершенствование единой операционной модели позволит повысить пропускную способность, объем продаж и качество обслуживания, максимально использовать эффект экономии на масштабах. Наличие масштабной деятельности по обслуживанию клиентов будет способствовать росту бизнеса, высвобождению финансовых ресурсов для достижения запланированных стратегических целей. Повысится управляемость и качество работы за счет углубления специализации, решения однородных задач, формирования прозрачной системы мотивации.
Список литературы
1Федеральный Закон от 02 декабря 1990 г. №395-1 (редактирован от 03.11.2012) «О банках и банковской деятельности»
2Банковское дело / Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Финансы и статистика, 2009. - 635 с
3Барютин Л.С. Основы инновационного менеджмента: теория и практика: учебник / под. ред. А.К. Казанцева, Л.Э. Миндели. - М.: ЗАО «Издательство «Экономика», 2004. - 518 с.
4Валдайцев С.В. Управление исследованиями, разработками и инновационными проектами: учебное пособие / С.В. Валдайцев, О.В. Мотовилов, В.В. Платонов. - М.: Альфа-Пресс, 2004. - 208 с.
5Викулин, А.Ю. Определение себестоимости и установление тарифов на банковские услуги // Банковские технологии. - 2010. - №4. - с. 56 - 57.
6Волков И.М. Проектный анализ / И.М. Волков, М.В.Грачева. - М.: Банки и биржи; ЮНИТИ, 2002. - 258 с.
7Волынкина, М.В. Правовое регулирование инновационной деятельности / М.В.Волынкина. - 2007. - 192 с.
8Грашина М.А. Основы управления проектами / М.А. Грашина, В.Н. Дункан. - СПб.: Питер, 2011. - 208 с.
9Грей К.Ф. Управление проектами / К.Ф. Грей, Э.У. Ларсон. - М.: Дело и сервис, 2003. - 528 с.
10Симоненко, Е.В. Управление инновациями. Теория и практика / Е.В. Симоненко. - М.:
Финансы и статистика, 2010. - 432 с.
11Яшин С.Н. Формирование механизма и технология управления инновационной деятельностью предприятий региона: монография / С.Н. Яшин Н.А. Мурашова; Нижегород. гос. тех. Ун-т.им. Алексеева. - Нижний Новгород, 2010.- 256 с.
12Джалота, П.Управление программным проектом на практике / П. Джалота.- М.: Лори, 2005. - 224 с.
13Дитхели Т. Управление проектами / Т. Дитхели. - СПб.: Бизнес-Пресса, 2012. - Т.1. - 400 с., Т.2. - 288 с.
14Калинина, Е.В. Услуги российских коммерческих банков на современном этапе // Банковские услуги / Е.В. Калинина. - 2009. - №9. с. 35-39.
15Кудрявцев Е.М. Microsoft - Project. Методы сетевого планирования и управления проектом / Е.М. Кудрявцев. - М.: ДМК пресс, 2005. - 240 с.
16Мазур И.И. Управление проектами / И.И. Мазур, В.Д. Шапиро, Н.Г. Ольдерогге: учебник. - М.: Омега-Л, 2006. - 664 с.
17Маркова, В.Д. Маркетинг услуг / В.Д. Маркова. - М.: Финансы и статистика, 2009.-223с.
18Мехряков, В.Д. О развитии российского рынка банковских услуг // Финансы / В.Д. Мехряков. - 2010. - №6. - с. 65-67.
19Миркин, Я.М. Банковские операции / Я.М. Миркин. - М.: Инфра-М, 2010. - 320 с.
20Молчанов, А.В. Коммерческий банк в современной России: Теория и практика / А.В. Молчанов. - М.: Финансы и статистика, 2009. - 458 с.
21Мурашова Н.А. Организационно-экономическое обоснование научно-технических разработок: комплекс учебно-методических материалов, в 2 ч./ Н.А. Мурашова; Нижегор. Гос. Техн. Ун-т, Н.Новгород, 2006. ч.1 - 78 с., 2 ч. - 117 с.
22Нестерова, Т.Н. Банковские операции / Т.Н. Нестерова. - М.: Инфра-М, 2010. - 480 с.
23Панов А. Н. Инвестиционное проектирование и управление проектами / А.Н. Панов. - М.: Экономика и финансы, 2012. - 200 с.
24Пинто Дж. К. Управление проектами / Дж.К. Пинто. - СПб.: Питер, 2004. - 464 с.
25Репин, В.В. Процессный подход к управлению. Моделирование бизнес-процессов / В.В. Репин В.Г. Елиферов. - М.: Стандарты и качество, 2004. - 408 с.
26Черкасов, В.Е. Банковские операции: маркетинг, анализ, расчеты / В.Е. Черкасов. - М.: Метинформ, 2010. - 720 с.
27https://www.google.ru - Источник: «Эксперта РА» по данным ЦБ РФ
28http://www.veb.ru/common/upload/files/veb/analytics/fld/20140326_banks.pdf
29http://www.banki.ru/upload/files/research/4849775/bank_view_290413.pdf.
30http://ecpol.iep.ru/
Дипломная работа на тему: «Формирование единого операционного пространства за счет строительства ЦСКО «Волга-Сити».
Цель дипломной работы - анализ реализации проекта формирования единого операционного пространства за счет строительства ЦСКО «Волга-Сити».
Задачами работы являются:
- анализ текущего состояния российского банковского рынка;
- анализ конкуренции на рынке банковских услуг;
- анализ основных финансово-экономических показателей работы Сбербанка;
- цели проекта ТОФ (трансформация операционной функции);
- функции центра сопровождения клиентских операций;
- технические характеристики объектов строительства;
- оценка инансовых результатов реализации инвестиционного проекта.
Дипломная работа содержит три части.
В первой части представлена характеристика деятельности ОАО «Сбербанк России», анализ внешней и внутренней среды ОАО «Сбербанк России», перспективы развития банковского бизнеса в России.
Во второй части представлен проект ТОФ (трансформация операционной функции), рассмотрены функции фронт-офиса, бэк-офиса, мидл-офис, централизованные процессы в рамках ЦСКО.
В третьей части представлены технические характеристики объектов строительства, объем финансирования проекта, финансовые результаты реализации инвестиционного проекта.
Рис. 37; табл. 23; количество используемых источников 30 наимен.
Содержание
Введение ..........................................................................................................................4
1 Аналитическая часть ...................................................................................................6
1.1 Текущее состояние российского банковского рынка ...........................................6
1.2 Анализ банковских операций с населением ........................................................17
1.3 Банковские операции с предприятиями и организациями .................................21
1.4 STEP - анализ ..........................................................................................................23
1.5 Анализ барьеров входа на рынок ..........................................................................24
1.6 Анализ конкуренции на рынке банковских услуг по сегментам .......................27
1.7 Основные перспективы и риски развития банковского сектора ........................31
2 Проектная часть ..........................................................................................................33
2.1 Общая характеристика ОАО «Сбербанк России» ................................................33
2.2 Организационная структура ОАО «Сбербанк» ....................................................38
2.3 Основные финансово-экономические показатели работы Сбербанка ...............41
2.4 Анализ кредитного портфеля банка ......................................................................46
2.5 Анализ внутренней среды ОАО «Сбербанк России» ...........................................49
2.6 Цели проекта ТОФ (трансформация операционной функции) ...........................52
2.7 Функции фронт-офиса .............................................................................................55
2.8 Функции бэк-офиса ..................................................................................................57
2.9 Функции мидл-офис .................................................................................................58
2.10 Центры сопровождения клиентских операций ...................................................59
2.11 Централизованные процессы в рамках ЦСКО ....................................................61
3 Реализация проекта ………………………………………………………………63
3.1 Цель реализации проекта …………………………………………………………63
3.2 Технические характеристики объектов строительства …………………………65
3.3 Функциональное назначение объекта …………………………………………....68
3.4 Объем финансирования проекта …………………………………………………69
3.5 Финансовые результаты реализации (план по прибыли) инвестиционного проекта …………………………………………………………………………………………71
Заключение …………………………………………………………………………….73
Список литературы ……………………………………………………………………75
Раздаточный материал ………………………………………………………………...77
Введение
На сегодняшний день Сбербанк занимает передовые позиции в российской банковской системе. По совокупности показателей, таких как величина сегмента завоеванного рынка, значения финансовых результатов, объемы активов и уровень капитализации, по масштабам инфраструктуры, Сбербанк существенно опережает всех своих ближайших конкурентов.
Основой для решения поставленных перед банком задач в области развития бизнеса первостепенное значение будет иметь внедрение инноваций, проведение комплексной технологической модернизации и реинжиниринга существующих бизнес-процессов, которые приведут к росту масштабируемости процессов и систем, позволят обеспечить увеличение производительности труда и оптимизировать издержки.
Главными задачами банка станут успешное построение консолидированной операционной модели бизнеса, совершенствование и оптимизация систем управления рисками и выход на качественно иной уровень автоматизации.
Совершенствование операционной модели должно обеспечить стабильное увеличение производительности труда и неуклонный рост экономической эффективности деятельности Сбербанка, качества обслуживания населения и юридических лиц, повсеместное увеличение степени удовлетворенности клиентов. Основной задачей в этой области является построение таких автоматизированных систем и новейших ИТ-процессов, которые бы не только бесперебойно обеспечивали существующие масштабы деятельности, но и выступали локомотивом для формирования новых уникальных конкурентных преимуществ на рынке банковских услуг.
Создание единой операционной модели должно привести к росту пропускной способности, увеличению объемов продаж и обеспечению высокого качества обслуживания, позволит максимально использовать эффект экономии на масштабах. Наличие быстроразвивающейся масштабируемой платформы с использованием новых облачных технологий и сетей с распределенным доступом будет способствовать росту бизнеса, высвобождению финансовых ресурсов для достижения запланированных стратегических целей. Для обеспечения надежности и непрерывности работы банка и преемственности бизнес-процессов построение новой операционной модели бэк- и мидл-офиса будет производиться поэтапно.
Решения задач, стоящих перед банком, требует использование новейших разработок в сфере информационных технологий и систем, переход на качественно новый уровень автоматизации всех основных бизнес-процессов, совершенствование телекоммуникационной инфраструктуры за счет использования самой современной техники и иных технических средств
В Сбербанке России планируется построить единую информационную систему, интегрирующую все, ныне используемые корпоративным, розничным и операционным блоком приложения, являющуюся центром построенных систем фронт - офиса, новейшими разработками в области систем классов CRM, ERP, MIS, управления рисками с использованием единого репозитория, выступающего как хранилище данных. В банке будут сформированы сквозные системы отчетности и управления отношениями с клиентами на базе систем MDM, DWH, CRM, обеспечивающие банку узнавание своих клиентов, способствующие улучшению предложения и расширению продаж банковских продуктов и услуг, росту качества обслуживания клиентов.
Внедрение новейших информационных технологий обеспечит достижение поставленных перед банком на нынешнем этапе бизнес - задач и поддержку будущих изменений в организационной структуре, которые потребуют использования новых механизмов и более качественного уровня управленческой информации. Сбербанк планирует изменить статус информационных технологий и трансформировать их в устойчивый источник формирования уникальных конкурентных преимуществ, по сравнению с другими участниками рынка. Банк будет стремиться к росту унификации программного обеспечения, репозиториев и иных систем хранения информации, к формированию единого информационного пространства при условии обеспечения высокой надежности, достаточной устойчивости и стабильно бесперебойной работы всех систем и приложений.
Одним из важнейших факторов, оказывающих влияние на состояние банковского сектора, является централизация в системе управления, совершенствование операционных функций банка. Сравнение различных типов организационных структур банка показывает, что организации с меньшим числом уровней управления и более широким охватом контролем оказываются более гибкими и динамичными, чем централизованные пирамидальные структуры.
Актуальность настоящей работы заключается в том, что при стремительном развитии рынка потребительского кредитования и банковского розничного сегмента в целом роль совершенствования процесса обслуживания клиентов становится все более насущной.
Заключение
В рамках стратегического развития Сбербанком в 2007-2008 годах было принято решение провести ряд работ по совершенствованию операционной модели.
Цель реорганизации - рост производительности труда, экономической эффективности деятельности банка, повышение качества обслуживания и степени удовлетворенности клиентов. Консолидация операционной деятельности в региональных подразделениях, создание ЦСКО осуществлялась на основе перевода операционных функций из ВСП. Один из крупных ЦСКО создан в Нижнем Новгороде. Основная задача центра состоит в консолидации всей информации по операциям с клиентами и обработка данных, в обеспечении постоянного и бесперебойного функционирования и оказании клиентам любой банковской услуги. ЦСКО является подразделением, которое полностью занимается комплексным обслуживанием и сопровождением клиентских операций.
Проанализировав деятельность банка ОАО «Сбербанк», можно сказать, что банк является динамично развивающейся кредитной организацией, которая охватывает многие виды деятельности: начиная от организации работы с частными вкладами до ипотечного кредитования и операций на финансовом рынке.
Огромная сеть функциональных подчинений в банке, большое число функциональных служб или отделов, связанных с операционной деятельностью, все более увеличивает количество уровней управления.
Банк как организованная система принимает решение реорганизации операционных функций. Централизация операционных действий можно представить как реакцию организованной системы банка, которая направлена на улучшение деятельности операционистов, на предотвращение искажения информации.
Пути совершенствования централизации операционных функций банка следующие:
1) расширение клиентской базы за счет совершенствования и внедрения информационных технологий;
2) обновление банковского продукта;
3) совершенствование организационной структуры.
Проект трансформации операционной функции (проект ТОФ) основывается на принципах централизации, оптимизации и консолидации, результатом является повышение производительности труда, качества обслуживания и степени удовлетворенности клиентов.
Цель стратегии развития операционной функции заключается в максимальной эффективности и прозрачности банковского бизнеса, формировании быстрой, точной и высокотехнологичной «фабрики» по сопровождению массовых операций с использованием эффективных процессов и передовых технологий для обслуживания корпоративных клиентов.
В ходе консолидации операционных процессов их эффективность была повышена в среднем более чем на 30 %, что реализовалось в высвобождении трудозатрат и сокращении штатной численности филиальной сети занятой в операционной функции.
На реализацию проекта совершенствования централизации операционных функций ЦСКО «Волга-Сити» планируется 5 239 025 тыс. руб.
Суммарный чистый дисконтированный доход по проекту составил 78569 тыс. руб.
Положительное значение ЧДД достигается начиная с 3 года.
При условии ИД ≥1 (ИД составил 1,168) проект считается эффективным.
Совершенствование единой операционной модели позволит повысить пропускную способность, объем продаж и качество обслуживания, максимально использовать эффект экономии на масштабах. Наличие масштабной деятельности по обслуживанию клиентов будет способствовать росту бизнеса, высвобождению финансовых ресурсов для достижения запланированных стратегических целей. Повысится управляемость и качество работы за счет углубления специализации, решения однородных задач, формирования прозрачной системы мотивации.
Список литературы
1Федеральный Закон от 02 декабря 1990 г. №395-1 (редактирован от 03.11.2012) «О банках и банковской деятельности»
2Банковское дело / Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Финансы и статистика, 2009. - 635 с
3Барютин Л.С. Основы инновационного менеджмента: теория и практика: учебник / под. ред. А.К. Казанцева, Л.Э. Миндели. - М.: ЗАО «Издательство «Экономика», 2004. - 518 с.
4Валдайцев С.В. Управление исследованиями, разработками и инновационными проектами: учебное пособие / С.В. Валдайцев, О.В. Мотовилов, В.В. Платонов. - М.: Альфа-Пресс, 2004. - 208 с.
5Викулин, А.Ю. Определение себестоимости и установление тарифов на банковские услуги // Банковские технологии. - 2010. - №4. - с. 56 - 57.
6Волков И.М. Проектный анализ / И.М. Волков, М.В.Грачева. - М.: Банки и биржи; ЮНИТИ, 2002. - 258 с.
7Волынкина, М.В. Правовое регулирование инновационной деятельности / М.В.Волынкина. - 2007. - 192 с.
8Грашина М.А. Основы управления проектами / М.А. Грашина, В.Н. Дункан. - СПб.: Питер, 2011. - 208 с.
9Грей К.Ф. Управление проектами / К.Ф. Грей, Э.У. Ларсон. - М.: Дело и сервис, 2003. - 528 с.
10Симоненко, Е.В. Управление инновациями. Теория и практика / Е.В. Симоненко. - М.:
Финансы и статистика, 2010. - 432 с.
11Яшин С.Н. Формирование механизма и технология управления инновационной деятельностью предприятий региона: монография / С.Н. Яшин Н.А. Мурашова; Нижегород. гос. тех. Ун-т.им. Алексеева. - Нижний Новгород, 2010.- 256 с.
12Джалота, П.Управление программным проектом на практике / П. Джалота.- М.: Лори, 2005. - 224 с.
13Дитхели Т. Управление проектами / Т. Дитхели. - СПб.: Бизнес-Пресса, 2012. - Т.1. - 400 с., Т.2. - 288 с.
14Калинина, Е.В. Услуги российских коммерческих банков на современном этапе // Банковские услуги / Е.В. Калинина. - 2009. - №9. с. 35-39.
15Кудрявцев Е.М. Microsoft - Project. Методы сетевого планирования и управления проектом / Е.М. Кудрявцев. - М.: ДМК пресс, 2005. - 240 с.
16Мазур И.И. Управление проектами / И.И. Мазур, В.Д. Шапиро, Н.Г. Ольдерогге: учебник. - М.: Омега-Л, 2006. - 664 с.
17Маркова, В.Д. Маркетинг услуг / В.Д. Маркова. - М.: Финансы и статистика, 2009.-223с.
18Мехряков, В.Д. О развитии российского рынка банковских услуг // Финансы / В.Д. Мехряков. - 2010. - №6. - с. 65-67.
19Миркин, Я.М. Банковские операции / Я.М. Миркин. - М.: Инфра-М, 2010. - 320 с.
20Молчанов, А.В. Коммерческий банк в современной России: Теория и практика / А.В. Молчанов. - М.: Финансы и статистика, 2009. - 458 с.
21Мурашова Н.А. Организационно-экономическое обоснование научно-технических разработок: комплекс учебно-методических материалов, в 2 ч./ Н.А. Мурашова; Нижегор. Гос. Техн. Ун-т, Н.Новгород, 2006. ч.1 - 78 с., 2 ч. - 117 с.
22Нестерова, Т.Н. Банковские операции / Т.Н. Нестерова. - М.: Инфра-М, 2010. - 480 с.
23Панов А. Н. Инвестиционное проектирование и управление проектами / А.Н. Панов. - М.: Экономика и финансы, 2012. - 200 с.
24Пинто Дж. К. Управление проектами / Дж.К. Пинто. - СПб.: Питер, 2004. - 464 с.
25Репин, В.В. Процессный подход к управлению. Моделирование бизнес-процессов / В.В. Репин В.Г. Елиферов. - М.: Стандарты и качество, 2004. - 408 с.
26Черкасов, В.Е. Банковские операции: маркетинг, анализ, расчеты / В.Е. Черкасов. - М.: Метинформ, 2010. - 720 с.
27https://www.google.ru - Источник: «Эксперта РА» по данным ЦБ РФ
28http://www.veb.ru/common/upload/files/veb/analytics/fld/20140326_banks.pdf
29http://www.banki.ru/upload/files/research/4849775/bank_view_290413.pdf.
30http://ecpol.iep.ru/
