Тема: Кредитование малого бизнеса: сущность, особенности организации и перспективы развития
Стоимость
600 руб.
Содержание
Теория + Практика
Объем
77 стр 2019 год лист.
Год написания
Описание работы
Работа пользователя Виктор
СОДЕРЖАНИЕ
Введение 3
1 Теоретические основы банковского кредитования малого бизнеса 6
1.1 Кредит: сущность, принципы, классификация и экономическое значение 6
1.2 Банковский кредит и его классификация 9
1.3 Особенности банковского кредитования малого бизнеса 19
2 Анализ состояния кредитования малого бизнеса (на примере ПАО
Сбербанк) 29
2.1 Общая характеристика банка 29
2.2 Анализ кредитного портфеля ПАО Сбербанк 42
2.3 Состояние кредитования малого бизнеса ПАО Сбербанк 49
3 Перспективы совершенствования кредитования малого бизнеса в ПАО Сбербанк 60
Заключение 70
Список использованных источников 73
ВВЕДЕНИЕ
Малый бизнес, или малое предпринимательство, представляет самый многочисленный слой мелких собственников, которые в силу своей массовости в значительной мере определяют социально-экономический и отчасти политический уровень развития страны. По своему уровню жизни и социальному положению они принадлежат к большинству населения, одновременно являясь как непосредственными производителями, так и потребителями широкого спектра товаров и услуг. Сектор малого предпринимательства образует самую разветвленную сеть предприятий, действующих в основном на местных рынках и непосредственно связанных с массовым потребителем товаров и услуг. Новый продуктовый магазин в шаговой доступности, ремонтная мастерская, парикмахерская или салон красоты – все это малый бизнес.
Сдерживающими факторами развития кредитования малого бизнеса являются, прежде всего, повышенный уровень кредитных рисков, связанных со спецификой функционирования малых предприятий. Кредитные риски банков усугубляются отсутствием единых методических подходов к анализу и оценке уровня кредитоспособности малого бизнеса, а также накопленной практики кредитования подобных организаций и сформированного бюро кредитных историй по субъектам малого бизнеса. Вместе с тем, учитывая потенциально высокие риски кредитования предприятий малого бизнеса банкам необходимо регулярно осуществлять всесторонний анализ оценки, наблюдения и контроля возврата кредитов, выданных малому бизнесу. Помимо этого, с развитием и увеличением масштабов рынка кредитования возрастает риск неисполнения обязательств заемщика перед кредитором и как следствие увеличение просроченной задолженности в банке...
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая от 30.11.1994 г. N 51-ФЗ. Часть вторая от 26.01. 1996 г. N 14-ФЗ [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.consultant.ru, свободный.
2. О банках и банковской деятельности [Электронный ресурс]: федер. закон РФ от 02.12.1990 N 395-1-ФЗ. – Режим доступа: http//www.consultant.ru, свободный.
3. О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации [Электронный ресурс]: федер. закон РФ от 24.07.2007 N 209-ФЗ. – Режим доступа: http//www.consultant.ru, свободный.
4. Аброкова, Л.С. Кредитный портфель банка: понятие, виды и управление [Текст] / Л.С.Аброкова // Экономика и социум. – 2016. – N 5-1. – С.92-94.
5. Агеева, Н.А. Основы банковского дела: Учебное пособие [Текст] / Н.А.Агеева. – Москва: ИЦ РИОР, НИЦ ИНФРА-М. – 2014. – 274с.
6. Алиев, Б. Х. Деньги, кредит, банки. Учебное пособие [Текст] / Б.Х.Алиев, С.К.Идрисова, Д.А.Рабаданова. – Москва: Вузовский учебник, Инфра-М. – 2017. – 288c.
7. Банковское дело: Учебник для бакалавров [Текст] / Под ред. Н.Н.Наточеева – Москва: Дашков и К. – 2016. – 272с.
8. Белоглазова, Г.Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка [Текст] / Г.Н.Белоглазова, Л.П.Кроливецкая / Москва: Юрайт. – 2017. – 608c.
9. Белотелова, Н.П. Деньги. Кредит. Банки: Учебник [Текст] / Н.П.Белотелова, Ж.С.Белотелова / 4-е изд. – Москва: Дашков и К. – 2016. – 400с.
10. Бибикова, Е.А. Кредитный портфель коммерческого банка: учеб. пособие [Текст] / Е.А.Бибикова, С.Е.Дубова. / 3-е изд., стер. – Москва: ФЛИНТА. – 2019. – 128с.
11. Бородина, Е.И. Финансовый анализ в системе менеджмента организации [Текст] / Е.И.Бородина // Экономический анализ: теория и практика. – 2018. – N 22. – С.37-38.
12. Бочарова, О.Н. Направления совершенствования государственной поддержки и кредитования малого и среднего предпринимательства [Текст] / О.Н.Бочарова // Социально-экономические явления и процессы. – 2014. – N 4. – 11с.
13. Булешова, Н.Ю. Проблемы становления малого бизнеса в России [Текст] / Н.Ю.Булешова // Актуальные проблемы науки: ИГУМО и ИТ как исследовательский центр. – 2015. – N 17. – С.13-21.
14. Галанов, В.А. Финансы, денежное обращение и кредит: учебник [Текст] / В.А.Галанов / 2-е изд. – Москва: ФОРУМ: ИНФРА-М. – 2018. – 414с.
15. Гарасюк, О.А. Стратегия управления активами и пассивами коммерческого банка [Текст] / О.А.Гарасюк, А.Н.Елисеева // Экономика и Финансы. – 2016. – N 4. – С.48-54.
16. Гидулян, А.В. Кредитные инструменты для малого и среднего бизнеса [Текст] / А.В.Гидулян // Банковское кредитование. – 2015. – N 4. – С.25-37.
17. Глинова, Т.А. Проблемы развития малого бизнеса в России [Текст] / Т.А.Глинова // Концепт. – 2015. – N 8. – С.12-16.
18. Деятельность коммерческих банков [Текст] / Под ред. А.В.Калтырина. – Москва: Огни. – 2017. – 400c.
19. Жуков, Е.Ф. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: учебник для студентов вузов, обучающихся по направлению «Экономика» [Текст] / Е.Ф.Жуков [и др.] / под ред. Е.Ф.Жукова, Н.Д.Эриашвили. – 4-е изд., перераб. и доп. – Москва: ЮНИТИ-ДАНА. – 2017. – 559с.
20. Звонова, Е.А. Деньги, кредит, банки: Учебник [Текст] / Е.А.Звонова, М.Ю.Богачева, А.И.Болвачев / Под ред. Е.А.Звоновой. – Москва: НИЦ ИНФРА-М. – 2015. – 592с.
21. Казимагомедов, А.А. Деньги, кредит, банки: учебник [Текст] / А.А. Казимагомедов / 2-е изд., перераб. и доп. – Москва: ИНФРА-М. – 2019. – 483с.
22. Калинин, Н.В. Деньги. Кредит. Банки [Текст] / Н.В.Калинин, Л.В.Матраева, В.Н.Денисов / Москва: Дашков и К. – 2018. – 304с.
23. Климова, Н.В. Современное состояние кредитования малого и среднего бизнеса в России [Текст] / Н.В.Климова, М.И.Ищенко // Научный журнал КубГАУ. – 2015. – N 111. – С.1-12.
24. Климович, В.П. Финансы, денежное обращение и кредит: учебник [Текст] / В.П.Климович / 4-е изд., перераб. и доп. – Москва: ИД «ФОРУМ»: ИНФРА-М. – 2018. – 336с.
25. Ковалев, В.В. Анализ баланса, или как понимать баланс. Учебное пособие [Текст] / В.В.Ковалев / Москва: Проспект. – 2016. – 784с.
26. Когденко, В.Г. Экономический анализ. Учебное пособие [Текст] / В.Г.Когденко / Москва: ЮНИТИДАНА. – 2016. – 390с.
27. Кравченко, А.М. Анализ банковского портфеля активов [Текст] / А.М.Кравченко // Вестник Московского финансово-юридического университета. – 2016. – N 3. – С.43-53.
28. Купцов, М.М. Денежное обращение, финансы, кредит и налоговая система. Учебное пособие [Текст] / М.М.Купцов / 2-е изд. – Москва: ИЦ РИОР. – 2018. – 121с.
29. Лысаковская, Е.В. Управление рисками при кредитовании предприятий малого бизнеса [Текст] / Е.В.Лысаковская, Н.Т.Васильцова, С.А.Павлова / Москва: Изд-во СГУ. – 2016. – 162с.
30. Мелех, К.А. Основы анализа финансовых результатов деятельности коммерческого банка [Текст] / К.А.Мелех // Научно-методический электронный журнал «Концепт». – 2017. – N 18. – C.78-82.
31. Мордвинкин, А.Н. Кредитование малого бизнеса: практ. пособие [Текст] / А.Н.Мордвинкин / 2-е изд. – Москва: РИОР: ИНФРА-М. – 2019. – 318с.
32. Нешитой, А.С. Финансы и кредит [Текст] / А.С.Нешитой / 6-е изд. – Москва: Дашков и К. – 2017. – 576с.
33. Общая теория денег и кредита. Учебник для вузов [Текст] / Под ред. Е.Ф.Жукова / 3-е изд., перераб. и доп. – Москва: ЮНИТИ-ДАНА. – 2017. – 423с.
34. Соколов, Б.И. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для бакалавров в вопросах и ответах [Текст] / Б.И.Соколов / Под ред. В.В.Иванова – Москва: НИЦ ИНФРА-М. – 2016. – 288с.
35. Стародубцева, Е.Б. Банковское дело. Учебник [Текст] / Е.Б.Стародубцева / Москва: ИД ФОРУМ, НИЦ ИНФРА-М. – 2014. – 464с.
36. Стоянова, Е.С. Финансовый менеджмент [Текст] / Е.С.Стоянова / Москва: Финансовый менеджмент. – 2016. – 673с.
37. Тимофеева, Т.В. Финансы и статистика [Текст] / Т.В.Тимофеева / Москва: ИНФРА-М. – 2014. – 320с.
38. Тихомирова, Е.В. Сущностные характеристики кредита и кредитных отношений [Текст] / Е.В.Тихомирова // Деньги и кредит. – 2015. – N 3. – С.54-58.
39. Ткаченко, К.В. Банковское кредитование юридических лиц: анализ состояния и перспективы развития [Текст] / К.В.Ткаченко // Молодой ученый. – 2017. – N 24. – С.300-302.
40. Ударцева, А.Л. Пути повышения показателей финансовых результатов деятельности коммерческого банка [Текст] / А.Л.Ударцева // Научно-исследовательский журнал «Вектор экономики». – 2017. – N 6 (27). – C.80-84.
41. Умарова, К.А. Управление активами и пассивами в коммерческом банке [Текст] / К.А.Умарова, А.Т.Идирисова // Инновационная наука. – 2015. – N 5. – С.110-113.
42. Филимонова, Н.М. Экономика и организация малого и среднего бизнеса. Учебное пособие [Текст] / Н.М.Филимонова, Н.В.Моргунова, Е.С.Ловкова / 2-е изд., доп. – Москва: НИЦ ИНФРА-М. – 2015. – 222с.
43. Шкурат, М.В. Оценка и анализ развития института предпринимательства в экономической системе [Текст] / М.В.Шкурат // Бизнес в законе. – 2014. – N 6. – С.136-141.
44. Яковенко, С.Н. Теоретические аспекты финансирования малого и среднего бизнеса коммерческими банками [Текст] / С.Н.Яковенко, А.А.Лондарь // Политематический сетевой электронный научный журнал Кубанского государственного аграрного университета. – 2015. – N 91. – С.1357-1368.
45. АО "Эксперт РА" [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://raexpert.ru, свободный.
46. Банк ВТБ (публичное акционерное общество) [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.vtb.ru, свободный.
47. Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://rmsp.nalog.ru, свободный.
48. Сбербанк России [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.sberbank.ru, свободный.
49. Федеральная служба государственной статистики [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.gks.ru, свободный.
50. Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.cbr.ru, свободный.
Введение 3
1 Теоретические основы банковского кредитования малого бизнеса 6
1.1 Кредит: сущность, принципы, классификация и экономическое значение 6
1.2 Банковский кредит и его классификация 9
1.3 Особенности банковского кредитования малого бизнеса 19
2 Анализ состояния кредитования малого бизнеса (на примере ПАО
Сбербанк) 29
2.1 Общая характеристика банка 29
2.2 Анализ кредитного портфеля ПАО Сбербанк 42
2.3 Состояние кредитования малого бизнеса ПАО Сбербанк 49
3 Перспективы совершенствования кредитования малого бизнеса в ПАО Сбербанк 60
Заключение 70
Список использованных источников 73
ВВЕДЕНИЕ
Малый бизнес, или малое предпринимательство, представляет самый многочисленный слой мелких собственников, которые в силу своей массовости в значительной мере определяют социально-экономический и отчасти политический уровень развития страны. По своему уровню жизни и социальному положению они принадлежат к большинству населения, одновременно являясь как непосредственными производителями, так и потребителями широкого спектра товаров и услуг. Сектор малого предпринимательства образует самую разветвленную сеть предприятий, действующих в основном на местных рынках и непосредственно связанных с массовым потребителем товаров и услуг. Новый продуктовый магазин в шаговой доступности, ремонтная мастерская, парикмахерская или салон красоты – все это малый бизнес.
Сдерживающими факторами развития кредитования малого бизнеса являются, прежде всего, повышенный уровень кредитных рисков, связанных со спецификой функционирования малых предприятий. Кредитные риски банков усугубляются отсутствием единых методических подходов к анализу и оценке уровня кредитоспособности малого бизнеса, а также накопленной практики кредитования подобных организаций и сформированного бюро кредитных историй по субъектам малого бизнеса. Вместе с тем, учитывая потенциально высокие риски кредитования предприятий малого бизнеса банкам необходимо регулярно осуществлять всесторонний анализ оценки, наблюдения и контроля возврата кредитов, выданных малому бизнесу. Помимо этого, с развитием и увеличением масштабов рынка кредитования возрастает риск неисполнения обязательств заемщика перед кредитором и как следствие увеличение просроченной задолженности в банке...
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая от 30.11.1994 г. N 51-ФЗ. Часть вторая от 26.01. 1996 г. N 14-ФЗ [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.consultant.ru, свободный.
2. О банках и банковской деятельности [Электронный ресурс]: федер. закон РФ от 02.12.1990 N 395-1-ФЗ. – Режим доступа: http//www.consultant.ru, свободный.
3. О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации [Электронный ресурс]: федер. закон РФ от 24.07.2007 N 209-ФЗ. – Режим доступа: http//www.consultant.ru, свободный.
4. Аброкова, Л.С. Кредитный портфель банка: понятие, виды и управление [Текст] / Л.С.Аброкова // Экономика и социум. – 2016. – N 5-1. – С.92-94.
5. Агеева, Н.А. Основы банковского дела: Учебное пособие [Текст] / Н.А.Агеева. – Москва: ИЦ РИОР, НИЦ ИНФРА-М. – 2014. – 274с.
6. Алиев, Б. Х. Деньги, кредит, банки. Учебное пособие [Текст] / Б.Х.Алиев, С.К.Идрисова, Д.А.Рабаданова. – Москва: Вузовский учебник, Инфра-М. – 2017. – 288c.
7. Банковское дело: Учебник для бакалавров [Текст] / Под ред. Н.Н.Наточеева – Москва: Дашков и К. – 2016. – 272с.
8. Белоглазова, Г.Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка [Текст] / Г.Н.Белоглазова, Л.П.Кроливецкая / Москва: Юрайт. – 2017. – 608c.
9. Белотелова, Н.П. Деньги. Кредит. Банки: Учебник [Текст] / Н.П.Белотелова, Ж.С.Белотелова / 4-е изд. – Москва: Дашков и К. – 2016. – 400с.
10. Бибикова, Е.А. Кредитный портфель коммерческого банка: учеб. пособие [Текст] / Е.А.Бибикова, С.Е.Дубова. / 3-е изд., стер. – Москва: ФЛИНТА. – 2019. – 128с.
11. Бородина, Е.И. Финансовый анализ в системе менеджмента организации [Текст] / Е.И.Бородина // Экономический анализ: теория и практика. – 2018. – N 22. – С.37-38.
12. Бочарова, О.Н. Направления совершенствования государственной поддержки и кредитования малого и среднего предпринимательства [Текст] / О.Н.Бочарова // Социально-экономические явления и процессы. – 2014. – N 4. – 11с.
13. Булешова, Н.Ю. Проблемы становления малого бизнеса в России [Текст] / Н.Ю.Булешова // Актуальные проблемы науки: ИГУМО и ИТ как исследовательский центр. – 2015. – N 17. – С.13-21.
14. Галанов, В.А. Финансы, денежное обращение и кредит: учебник [Текст] / В.А.Галанов / 2-е изд. – Москва: ФОРУМ: ИНФРА-М. – 2018. – 414с.
15. Гарасюк, О.А. Стратегия управления активами и пассивами коммерческого банка [Текст] / О.А.Гарасюк, А.Н.Елисеева // Экономика и Финансы. – 2016. – N 4. – С.48-54.
16. Гидулян, А.В. Кредитные инструменты для малого и среднего бизнеса [Текст] / А.В.Гидулян // Банковское кредитование. – 2015. – N 4. – С.25-37.
17. Глинова, Т.А. Проблемы развития малого бизнеса в России [Текст] / Т.А.Глинова // Концепт. – 2015. – N 8. – С.12-16.
18. Деятельность коммерческих банков [Текст] / Под ред. А.В.Калтырина. – Москва: Огни. – 2017. – 400c.
19. Жуков, Е.Ф. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: учебник для студентов вузов, обучающихся по направлению «Экономика» [Текст] / Е.Ф.Жуков [и др.] / под ред. Е.Ф.Жукова, Н.Д.Эриашвили. – 4-е изд., перераб. и доп. – Москва: ЮНИТИ-ДАНА. – 2017. – 559с.
20. Звонова, Е.А. Деньги, кредит, банки: Учебник [Текст] / Е.А.Звонова, М.Ю.Богачева, А.И.Болвачев / Под ред. Е.А.Звоновой. – Москва: НИЦ ИНФРА-М. – 2015. – 592с.
21. Казимагомедов, А.А. Деньги, кредит, банки: учебник [Текст] / А.А. Казимагомедов / 2-е изд., перераб. и доп. – Москва: ИНФРА-М. – 2019. – 483с.
22. Калинин, Н.В. Деньги. Кредит. Банки [Текст] / Н.В.Калинин, Л.В.Матраева, В.Н.Денисов / Москва: Дашков и К. – 2018. – 304с.
23. Климова, Н.В. Современное состояние кредитования малого и среднего бизнеса в России [Текст] / Н.В.Климова, М.И.Ищенко // Научный журнал КубГАУ. – 2015. – N 111. – С.1-12.
24. Климович, В.П. Финансы, денежное обращение и кредит: учебник [Текст] / В.П.Климович / 4-е изд., перераб. и доп. – Москва: ИД «ФОРУМ»: ИНФРА-М. – 2018. – 336с.
25. Ковалев, В.В. Анализ баланса, или как понимать баланс. Учебное пособие [Текст] / В.В.Ковалев / Москва: Проспект. – 2016. – 784с.
26. Когденко, В.Г. Экономический анализ. Учебное пособие [Текст] / В.Г.Когденко / Москва: ЮНИТИДАНА. – 2016. – 390с.
27. Кравченко, А.М. Анализ банковского портфеля активов [Текст] / А.М.Кравченко // Вестник Московского финансово-юридического университета. – 2016. – N 3. – С.43-53.
28. Купцов, М.М. Денежное обращение, финансы, кредит и налоговая система. Учебное пособие [Текст] / М.М.Купцов / 2-е изд. – Москва: ИЦ РИОР. – 2018. – 121с.
29. Лысаковская, Е.В. Управление рисками при кредитовании предприятий малого бизнеса [Текст] / Е.В.Лысаковская, Н.Т.Васильцова, С.А.Павлова / Москва: Изд-во СГУ. – 2016. – 162с.
30. Мелех, К.А. Основы анализа финансовых результатов деятельности коммерческого банка [Текст] / К.А.Мелех // Научно-методический электронный журнал «Концепт». – 2017. – N 18. – C.78-82.
31. Мордвинкин, А.Н. Кредитование малого бизнеса: практ. пособие [Текст] / А.Н.Мордвинкин / 2-е изд. – Москва: РИОР: ИНФРА-М. – 2019. – 318с.
32. Нешитой, А.С. Финансы и кредит [Текст] / А.С.Нешитой / 6-е изд. – Москва: Дашков и К. – 2017. – 576с.
33. Общая теория денег и кредита. Учебник для вузов [Текст] / Под ред. Е.Ф.Жукова / 3-е изд., перераб. и доп. – Москва: ЮНИТИ-ДАНА. – 2017. – 423с.
34. Соколов, Б.И. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для бакалавров в вопросах и ответах [Текст] / Б.И.Соколов / Под ред. В.В.Иванова – Москва: НИЦ ИНФРА-М. – 2016. – 288с.
35. Стародубцева, Е.Б. Банковское дело. Учебник [Текст] / Е.Б.Стародубцева / Москва: ИД ФОРУМ, НИЦ ИНФРА-М. – 2014. – 464с.
36. Стоянова, Е.С. Финансовый менеджмент [Текст] / Е.С.Стоянова / Москва: Финансовый менеджмент. – 2016. – 673с.
37. Тимофеева, Т.В. Финансы и статистика [Текст] / Т.В.Тимофеева / Москва: ИНФРА-М. – 2014. – 320с.
38. Тихомирова, Е.В. Сущностные характеристики кредита и кредитных отношений [Текст] / Е.В.Тихомирова // Деньги и кредит. – 2015. – N 3. – С.54-58.
39. Ткаченко, К.В. Банковское кредитование юридических лиц: анализ состояния и перспективы развития [Текст] / К.В.Ткаченко // Молодой ученый. – 2017. – N 24. – С.300-302.
40. Ударцева, А.Л. Пути повышения показателей финансовых результатов деятельности коммерческого банка [Текст] / А.Л.Ударцева // Научно-исследовательский журнал «Вектор экономики». – 2017. – N 6 (27). – C.80-84.
41. Умарова, К.А. Управление активами и пассивами в коммерческом банке [Текст] / К.А.Умарова, А.Т.Идирисова // Инновационная наука. – 2015. – N 5. – С.110-113.
42. Филимонова, Н.М. Экономика и организация малого и среднего бизнеса. Учебное пособие [Текст] / Н.М.Филимонова, Н.В.Моргунова, Е.С.Ловкова / 2-е изд., доп. – Москва: НИЦ ИНФРА-М. – 2015. – 222с.
43. Шкурат, М.В. Оценка и анализ развития института предпринимательства в экономической системе [Текст] / М.В.Шкурат // Бизнес в законе. – 2014. – N 6. – С.136-141.
44. Яковенко, С.Н. Теоретические аспекты финансирования малого и среднего бизнеса коммерческими банками [Текст] / С.Н.Яковенко, А.А.Лондарь // Политематический сетевой электронный научный журнал Кубанского государственного аграрного университета. – 2015. – N 91. – С.1357-1368.
45. АО "Эксперт РА" [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://raexpert.ru, свободный.
46. Банк ВТБ (публичное акционерное общество) [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.vtb.ru, свободный.
47. Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://rmsp.nalog.ru, свободный.
48. Сбербанк России [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.sberbank.ru, свободный.
49. Федеральная служба государственной статистики [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.gks.ru, свободный.
50. Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.cbr.ru, свободный.
