Задача - финансовая политика
Описание работы
Работа пользователя Svetlana5
Задание:
На предприятии существует потребность в оборотном капитале в размере 3 500 тыс. р. на период в 90 дней. Предприятию доступны следующие варианты финансирования недостатка оборотного капитала:
а) банк может предоставить кредит на требуемую сумму под 20% годовых;
б) существует возможность проведения факторинговых операций на различных условиях:
- ссуда в размере 80% от дебиторской задолженности под 20% годовых; 1,5% комиссионные за проведение операции;
- ссуда в размере 70% от дебиторской задолженности под 15% годовых; 2% комиссионные за проведение операции (в состав дебиторской задолженности входят безнадежные долги на сумму 300 тыс. руб.);
- дебиторская задолженность покупается банком на условиях 15% резерва от ее суммы и 2% комиссионных (начисляется процент по ставке 25% от дебиторской задолженности за вычетом комиссионных и резерва).
Выбрать оптимальный вариант.
Решение:
На предприятии существует потребность в оборотном капитале в размере 3 500 тыс. р. на период в 90 дней. Предприятию доступны следующие варианты финансирования недостатка оборотного капитала:
а) банк может предоставить кредит на требуемую сумму под 20% годовых;
б) существует возможность проведения факторинговых операций на различных условиях:
- ссуда в размере 80% от дебиторской задолженности под 20% годовых; 1,5% комиссионные за проведение операции;
- ссуда в размере 70% от дебиторской задолженности под 15% годовых; 2% комиссионные за проведение операции (в состав дебиторской задолженности входят безнадежные долги на сумму 300 тыс. руб.);
- дебиторская задолженность покупается банком на условиях 15% резерва от ее суммы и 2% комиссионных (начисляется процент по ставке 25% от дебиторской задолженности за вычетом комиссионных и резерва).
Выбрать оптимальный вариант.
Решение:
